8种基金分类(基金的五大分类)

本篇文章给大家谈谈8种基金分类,以及基金的五大分类,希望对各位有所帮助。 8种基金分类 8种基金分类1、募集方式:公募基金和私募基金;2、运作方式:封闭式基金和开放式基金;3、投资理念:主动型基金和被...

本篇文章给大家谈谈8种基金分类,以及基金的五大分类,希望对各位有所帮助。

8种基金分类

8种基金分类

1、募集方式:公募基金和私募基金;

2、运作方式:封闭式基金和开放式基金;

3、投资理念:主动型基金和被动型基金;

4、交易方式:场内基金和场外基金;

5、投资对象:股票型、债券型、货币型和混合型基金;

6、资金来源:在岸基金和离岸基金;

7、法律形式:契约型基金和公司型基金;

8、特殊类型:QDII、LOF等。

基金的八种分类

一、募集方式,公募基金和私募基金。

二、运作方式,封闭式基金和开放式基金。

三、投资理念,主动型基金和被动型基金。

四、交易方式,场内基金和场外基金。

五、投资对象,股票型、债券型、货币型和混合型基金。

六、资金来源,在岸基金和离岸基金。

七、法律形式,契约型基金和公司型基金。

八、特殊类型,QDII、LOF等。

投资基金需要注意什么:

1.有明确的目标:许多新手投资者可以轻易忽略投资的目的。股票基金通常扮演资本增值的角色,而投资于债券基金或准货币市场基金通常是为了能够获得稳定的受益回报,因此投资者必须明白所持投资组合期望达到的效果;

2.了解基金的核心组织:许多新手投资者盲目地购买了很多资金,但他们并不那么了解。应选择三至四只业绩稳定的基金构成核心组合,其资产在整个投资组合占到70-80%,在海外,许多投资者选择大盘平衡型基金作为其核心投资组合;

3.减少资金数量并保持均衡的投资组合:如果持有的资金数量过多,那么投资者在看一长串名单时常常会感到困惑和迷茫。好的基金投资组合应该是平衡的投资组合,也就是说,投资组合中各种资产的比例应保持在相对稳定的状态。

【拓展资料】

基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

基金形式:

最早的对冲基金是哪一支,这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期,这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是本杰明·格雷厄姆和杰里·纽曼创立的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金。

2006年,沃伦·巴菲特在一封致美国金融博物馆(Museum of American Finance)杂志的信中宣称,20世纪20年代的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金是其所知最早的对冲基金,但其他基金也有可能更早出现。

在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期,很多早期的基金都损失惨重,纷纷倒闭。20世纪70年代,对冲基金一般专攻一种策略,大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期,对冲基金一度乏人问津,直到80年代末期,媒体报道了几只大获成功的基金,它们才重回人们的视野。

20世纪90年代的大牛市造就了一批新富阶层,对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金,是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中,对冲基金的投资策略更加层出不穷,包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。

21世纪的前十年,对冲基金再次风靡全球,2008年,全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。然而,2008年的信贷危机使对冲基金受到重创,价值缩水,加上某些市场流动性受阻,不少对冲基金开始限制投资者赎回。

基金的分类

基金分类主要以招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺,构成了对基金经理未来投资行为的基本约束,以此为依据进行基金分类,可以保证分类的稳定性与公平性。

一级分类标准

先进行一级分类,然后再根据情况进行二级或三级分类。一级分类以中国证监会颁布并于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准,该办法第二十九条规定:基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别:

(一)百分之八十以上的基金资产投资于 股票的,为股票基金;

(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;

(三)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;

(四)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合第(一)项、第(二)项规定的,为混合基金;

(五)中国证监会规定的其他基金类别。

二级分类标准

1、股票型基金:以股票投资为主,百分之六十以上的基金资产投资于股票的基金。

2、指数型基金:以某种指数的成份股为主要投资对象的基金。

3、偏股型基金:以股票投资为主,股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值

4、股债平衡型基金:股票资产与债券资产的配置比例可视市场情况灵活配置,股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过5%。

5、偏债型基金:以债券投资为主,债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值

6、债券型基金:包括两类基金。一种是不进行股票投资的纯债券基金,另一种是只进行新股认购,但不进行积极股票投资的基金。

7、保本型基金:保证投资者在投资到期时至少能够获得全部或部分投资本金,或承诺一定比例回报的基金。

8、货币型基金:主要以货币市场工具为投资对象的基金。

8种基金分类的介绍就聊到这里吧,感谢你花时间阅读本站内容。

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